Bu belgeyi bankaya sunmayanın kredi kartı kapatılacak
Bankaların mali denetim süreçleri kapsamında talep ettiği gelir belgelerini zamanında sunmayan müşterilerin banka hesapları ve kredi kartları kullanıma kapatılabiliyor. MASAK mevzuatı doğrultusunda, gelirle uyumsuz para transferleri ve şüpheli hesap hareketleri incelemeye alınırken, istenen belgeleri ibraz etmeyen müşterilerin işlemleri durdurulabiliyor ve bankacılık ilişkileri tamamen sonlandırılabiliyor.
DENETİMLER SADECE YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERİ KAPSAMIYOR
Bankaların inceleme süreçlerinde yalnızca transfer edilen paranın miktarı değil, müşterinin finansal profili de önem taşıyor.
Örneğin, düzenli geliri bulunmayan veya asgari ücretle çalışan bir kişinin hesabına kısa sürede yüksek tutarlı para girişleri olması, banka tarafından inceleme konusu yapılabiliyor.
Benzer şekilde, peş peşe gerçekleştirilen nakit yatırma işlemleri veya kişinin bilinen gelir düzeyiyle uyumsuz transferler de ek açıklama talebine yol açabiliyor.
Bu nedenle bütün şüpheli işlemler için geçerli tek bir alt limit bulunmuyor. Bankalar, işlemlerin niteliğine ve müşterinin risk profiline göre değerlendirme yapabiliyor.
