Bu belgeyi bankaya sunmayanın kredi kartı kapatılacak
Bankaların mali denetim süreçleri kapsamında talep ettiği gelir belgelerini zamanında sunmayan müşterilerin banka hesapları ve kredi kartları kullanıma kapatılabiliyor. MASAK mevzuatı doğrultusunda, gelirle uyumsuz para transferleri ve şüpheli hesap hareketleri incelemeye alınırken, istenen belgeleri ibraz etmeyen müşterilerin işlemleri durdurulabiliyor ve bankacılık ilişkileri tamamen sonlandırılabiliyor.
BU BELGELERİN HAZIR BULUNDURULMASI ÖNEMLİ
Bankaların paranın kaynağını sorguladığı durumlarda, işlemin niteliğine göre farklı belgelerin sunulması gerekebiliyor.
Maaş ve düzenli gelirler için güncel maaş bordrosu, SGK hizmet dökümü veya vergi beyannamesi kullanılabiliyor.
Ev ya da araç satışından elde edilen paralar için tapu kayıtları, satış sözleşmeleri ve ödeme dekontları talep edilebiliyor.
Ticari faaliyetlerden kaynaklanan para hareketlerinde vergi levhası, faturalar, bilanço ve gelir tabloları önem taşıyor.
Miras yoluyla edinilen varlıklar için ise veraset ilamı, vergi belgeleri ve ilgili hesap kayıtları paranın kaynağını açıklamak amacıyla sunulabiliyor.
BELGELER SUNULMAZSA HESAPLARA KISITLAMA GELEBİLİR
Yasal yollarla kazanılan paranın banka hesabına yatırılması veya başka bir hesaba transfer edilmesi tek başına mevzuata aykırılık oluşturmuyor.
Ancak bankaların yasal yükümlülükleri kapsamında talep ettiği bilgi ve belgelerin sunulmaması, bazı işlemlerin gerçekleştirilememesine neden olabiliyor.
Bankalar, mevzuatta öngörülen şartların oluşması halinde işlemleri durdurabiliyor, hesap ve kart kullanımına kısıtlama getirebiliyor veya müşteriyle olan iş ilişkisini sonlandırabiliyor.
Şüpheli işlem değerlendirmesi yapılması halinde ilgili mevzuat çerçevesinde MASAK'a bildirimde bulunulması da söz konusu olabiliyor.
