Bu belgeyi bankaya sunmayanın kredi kartı kapatılacak
Bankaların mali denetim süreçleri kapsamında talep ettiği gelir belgelerini zamanında sunmayan müşterilerin banka hesapları ve kredi kartları kullanıma kapatılabiliyor. MASAK mevzuatı doğrultusunda, gelirle uyumsuz para transferleri ve şüpheli hesap hareketleri incelemeye alınırken, istenen belgeleri ibraz etmeyen müşterilerin işlemleri durdurulabiliyor ve bankacılık ilişkileri tamamen sonlandırılabiliyor.
BANKALAR GELİR BELGESİ İSTEYEBİLİYOR
Bankacılık sektöründe kara para aklama ve yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele kapsamında müşteri hesapları üzerindeki kontroller sürüyor. Bankalar, müşterilerinin gelir durumuyla örtüşmeyen para transferleri veya olağan dışı hesap hareketleri tespit ettiğinde işlemlerin kaynağını sorgulayabiliyor.
Bu kapsamda müşterilerden maaş bordrosu, vergi beyannamesi, satış sözleşmesi veya para transferinin kaynağını gösteren diğer resmi belgeler istenebiliyor.
Talep edilen bilgi ve belgelerin bankanın belirlediği süre içinde sunulmaması, hesapların kullanımına yönelik kısıtlamalara neden olabiliyor.
