IBAN kullanıcıları dikkat! Yeni düzenleme yolda
Bankacılık işlemlerinde şeffaflığın artırılması ve kayıt dışı para hareketlerinin daha etkin şekilde denetlenmesi amacıyla hazırlanan yeni düzenleme yürürlüğe girmek üzere. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından geliştirilen yeni takip sistemi kapsamında, özellikle yüksek tutarlı para transferleri için daha kapsamlı kontrol ve bildirim yükümlülükleri getirilecek.
Bankacılık sistemine eklenecek yeni işlem kategorileri arasında şu başlıklar yer alacak:
Kripto varlık alım satım işlemleri
Şans oyunları ve bahis ödemeleri
Gayrimenkul alım satımı
Araç alım satımı
Bağış ve yardım ödemeleri
Sigorta ve sağlık giderleri
Danışmanlık ve hizmet ödemeleri
Bu sayede finansal işlemlerin daha net bir şekilde sınıflandırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi amaçlanıyor.
Uzmanlar, son dönemde özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinde sıkça kullanılan “IBAN kiralama” yöntemine karşı vatandaşları uyarıyor. Bu yöntemde bazı kişiler banka hesaplarını başkalarına kullandırarak yasa dışı para transferlerine aracılık edebiliyor.
Yetkililer, banka hesabını başkalarına kullandıran kişilerin ciddi hukuki sorumluluklarla karşı karşıya kalabileceğini vurguluyor. Böyle bir durumda hesap sahibinin “hesabımı kullandıklarını bilmiyordum” şeklindeki savunmasının çoğu zaman kabul edilmediği belirtiliyor.
Bu tür durumlarda hesap sahipleri hakkında kara para aklama, dolandırıcılık veya yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık suçlamalarıyla adli soruşturma başlatılabiliyor. Bu suçlar kapsamında hapis cezası talebiyle dava açılabileceği gibi, banka hesaplarına bloke konulması ve kişinin finansal sistemde kara listeye alınması gibi yaptırımlar da uygulanabiliyor.
Uzmanlar, vatandaşların para transferi yaparken açıklama bölümünü mutlaka detaylı şekilde doldurmaları gerektiğini belirtiyor. Özellikle alışveriş, araç satışı veya hizmet ödemeleri gibi işlemlerde açıklama kısmına işlemin niteliğini açıkça belirten ifadelerin yazılması öneriliyor.
Örneğin araç alım satımında “34 XX 000 plakalı araç satış bedeli”, elektronik ürün alışverişinde ise “X marka telefon satın alma bedeli” gibi net ifadelerin kullanılması gerektiği vurgulanıyor.
